有关RCBC丑闻的令人不安的事实

日期:2019-01-05 03:12:00 作者:尉迟个班 阅读:

<p>正在进行的RCBC洗钱调查显然成为从纽约到新加坡的话题</p><p>除了报道这个故事的那些城市(以及菲律宾以外的其他地方)的主要报纸外,我还接到了两个地方人士的电话,他们渴望讨论此事</p><p>鉴于犯罪的严重程度,这应该不足为奇,但遗憾的是这里的许多人似乎已经掌握了这对国家的破坏程度令人遗憾的是,这个丑闻正在被解决的一种非常典型的方式只是为了掩盖案件的相对简单,广泛的事实,几乎可以肯定不会导致国家需要实施的迅速,果断的解决方案,以避免成为一个金融贱民哗众取宠的参议员表现出他们对银行业务如何缺乏了解或CBCP牧师提供有关赌博罪恶的切实投诉不是揭示这些的方式关于丑闻的令人不安的事实:这不是第一次在RCBC发生的事情作为一名记者 - 一位地区投资银行家,他打电话给我来自新加坡的人说:“他们希望我们相信它就像卡萨布兰卡的那条线:'在所有城镇中,在世界各地的所有杜松子酒关节中,她走进我的地方'RCBC的选择不可能有是机会,还是小偷只是随意挑选一家银行洗钱他们参与的人要么和RCBC一起工作,要么和其中的一些人一起工作,过去的某个时候,或RCBC以做这种业务而闻名“ RCBC背后的人肯定会对这一指控提出异议,但这显然是合乎逻辑的 - 没有一个小偷或一群盗贼聪明到能够成功地盗窃这笔令人难以置信的1亿美元的金额,他们会采取愚蠢的步骤将他们的战利品委托给他们</p><p>他们没有绝对信心的任何个人或组织通过先前的经验或其他可靠的信息,共谋者知道RCBC可以处理这种不同寻常的交易和规模赌场不是真正的问题“洗钱通过赌场</p><p>这就像洗钱101,“我的新加坡来电者观察到”这可能是他们在洗钱研讨会上给出的第一个教训“在一个方面,CBCP谴责博彩业是合理的 - 如果它不存在,它就不会作为非法金融交易的渠道“可以说,赌场不应该像你所说的那样免除反洗钱报告规定,”我的纽约来电者(也是投资银行家)观察到“我不知道”我知道我不同意这一点但是我会说应该考虑两件事情首先,赌场基本上是这个过程的最后一步 - 真正的犯罪已经发生在钱到达那个阶段的时候,这使得如果赌场选项不可用,找到替代路径更容易“第二,对赌场施加反洗钱限制,超出他们已经必须遵循的相对严格的操作指南,基本上将行业定为犯罪,“他补充说”这听起来很苛刻,但这正是它归结为:超过一定数量的交易被认为是非法的,必须报告,并且可能被调查正如我所说,这可能仍然是这样的但是,如果是这样的话,它将限制对该领域的投资......你就像告诉投资者一样,'我们会让你赚多少钱是有限的'至少它会如何鉴于菲律宾试图建立其赌场业的热情,我不确定他们想传达的信息“立法不是解决管理问题的答案我的两位来电者都嘲笑参议院听证会表面上是举行“协助立法”“这一荒谬的参议院听证会上出现的叙述是,共谋者利用了法律上的漏洞,”“有人说”他们没有利用漏洞,他们没有违反法律规定已经存在通过新法律根本不会有帮助“尽管规模庞大,但这个骗局很可能是一个局部管理问题的症状,就是RCBC的所有权结构,这是我的新加坡来电者,他熟悉东盟大多数大银行背后的人,突出显示:在Yuchengco家族之后,RCBC的下两个最大利益相关者是台湾保险公司Cathay Financial和世界银行旗下的国际金融公司(IFC)“你真的认为那些组织会如果他们意识到这一点,他们是否容忍成为洗钱计划的一部分呢</p><p>“他反驳道,在他们不合理的情况下做出合理的假设,建议人员而不是系统性问题哪些人员</p><p>我在这里采访过的一位银行行长发现很难相信高级管理人员没有参与“如果我们的银行存入了8000万美元的存款,我可以告诉你我会知道是谁发送的,从哪里来的,以及谁在接收它现在,我当然没有指责[RCBC首席执行官Lorenzo] Tan的任何事情,以及他们如何在RCBC工作是他们的事情就这一点而言,我从来不知道他们做任何不正当的事情,在此之前它只是有点难以置信,总公司将完全陷入黑暗中“我的新加坡来电者,熟悉谭先生个人,有一个更慈善的观点”我会非常,非常惊讶,真的很震惊,如果事实证明他完全参与其中他有自己的缺点,但作为一个骗子不是其中之一那不是他是谁“但是,”他补充说,“显然管理层严重崩溃而这是他的责任这是具有讽刺意味的;在一个家庭中,您拥有看起来最好和最差的菲律宾银行业务Nestor [RCBC首席执行官Lorenzo的兄弟]经营BDO,他们一直赢得“最佳银行”奖项它是唯一一家赢得亚洲最佳银行的菲律宾银行“然后在RCBC,好吧,这有点乱,不是吗</p><p>”他建议应该发生,而且很快,BSP行使其对银行管理的监管权力,这是一个相当近期的先例:仅仅指责(尽管是强势指控),罗伯托·翁平被监管机构从菲律宾开发银行的职位上撤下如果政治因素不属于这个方程式 - 这在DBP案件中是一个持续的谣言,尽管这是一个概念这当然不符合BSP目前领导层的专业和无懈可击的道德品质 - 删除Tan和任何其他可能受到怀疑的官员是BSP可以迅速采取的单方面步骤,应该,我的号召呃,如果菲律宾有任何避免受到严厉制裁的愿望,除非采取明确措施解决RCBC丑闻,他总结道,“这对国家来说将是一场灾难</p><p>额外的审查会伤害银行业工业,但最可能遭受损失的是OFW,